全球金融市場震盪大幅下跌,勞動基金長期績效仍屬穩健,勞工權益均受保障

整體勞動基金截至111年12月底止規模為5兆5,387億元,111年全球股票、債券及另類投資市場罕見同步大幅下跌,受到投資市場影響,勞動基金111年度評價後收益數為-3,529億元,收益率-6.71%。

 

勞動基金以多元方式分散布局國內、外股票、債券及另類資產,追求長期穩健投資收益,基金短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生損失,惟仍優於全球主要股、債指數同期表現。未來隨著金融市場回升,運用績效可望回穩,整體勞動基金近10年(102~111)平均投資報酬率為4.05%,長期投資績效仍屬穩健。

 

回顧111年金融市場,受到俄烏戰爭地緣政治風險持續、主要央行積極升息對抗高通貨膨脹、中國大陸封城防疫致供應鏈受阻等因素影響下,全球經濟景氣下滑,全球股票及債券市場均劇烈震盪下跌。MSCI全球股票指數下跌18.36%,MSCI新興市場股票下跌19.83%,台灣加權股價指數則下跌22.40%,巴克萊全球綜合債券指數下跌16.25%,對台灣半導體產業有高度影響的美國NASDAQ指數下跌33.10%,費城半導體指數跌幅更達35.83%。

 

勞動基金運用局強調,勞工退休基金是勞工退休的經濟生活重要保障,投資收益享有銀行二年期定存利率之保證收益,退休時本金不會受到市場波動影響外,收益部分亦有銀行二年定存收益的保障,勞工權益絕對受到保障。另外,勞保老年給付係由政府負最後保證給付及撥補責任,由國家確保財務安全,近10年(102~111)平均投資報酬率為4.36%,長期投資收益亦不斷增長,勞工尚毋需隨短期金融市場波動及修正整理而擔憂。勞工於退休時,將可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大給付之保障。

 

展望未來,雖然全球經濟景氣預測下滑,企業調整庫存壓縮獲利,及地緣政治情勢存在諸多不確定性,惟隨著升息步入尾聲,景氣可望趨於穩定發展。勞動基金運用局除持續關注全球金融市場動態外,將透過國內外股票、債券及另類資產等項目投資,分散基金的投資風險,降低投資組合波動,以增進基金長期投資收益。

 

 

 

相關新聞

Back to top button